I. Objetivo.
La presente política tiene como objetivo orientar a los asesores que forman parte del equipo de ALGO GLOBAL, para que puedan conducirse correctamente en los procesos de renovación de contratos. Y que además tengan claridad en las comisiones que le correspondan con respecto a dichas renovaciones.
II. Ámbito de aplicación.
La presente política aplica para todos los asesores que forman parte del equipo de ALGO GLOBAL, incluyendo: Referidor, IB, promotor junior, promotor senior, promotor experto, promotor independiente, líder de promotoría, directivos, y entre otros relacionados.
III. Comisión por renovación de contratos.
1.- Comisión por renovación de contratos: Para que el promotor pueda ser candidato al pago de comisión por renovación será obligatorio que previo al vencimiento contractual, cada cliente con periodo cercano a vencimiento firme un nuevo contrato. Esto con el siguiente objetivo:
a) Fortalecer la relación con cada cliente anualmente, aclarando en el acto de la firma del nuevo contrato, qué parte del monto de su balance general desea renovar y en qué portafolio desea contratar su invertir (Capital inicial, las aportaciones subsecuentes y rendimientos generados). Esto con el fin de mejorar la atención y seguimiento. Además de generar un mayor crecimiento vertical en la cartera de clientes, lo que se traduce a una mayor retención de capital.
b) Renovar el contrato o contratos de inversión que estén próximos a vencer, actualizando información relevante como lo es: Monto, portafolio, datos demográficos, KYC, entre otros; siendo importante tener la última versión o la versión más actualizada del contrato.
IV Comisión por captación de renovaciones:
1.- Es importante destacar que el cambio de esta política busca tener actualizada la información del cliente y del contrato.
Basándonos en este supuesto, si el promotor no tomó precauciones previas para hacer la labor de la firma del nuevo contrato, y este se actualiza de forma automática, el promotor NO SERÁ CANDIDATO PARA OBTENER COMISIÓN POR CAPTACIÓN, Y ESTE ES IRREVERSIBLE. Si el promotor en cuestión se encuentra en este supuesto, solo será merecedor al 1% de comisión por captación de la inversión a renovar (la comisión por captación en cualquiera de sus casos no aplica para el portafolio liquidity).
El contrato se renovará de forma automática si el cliente no da aviso con 30 días naturales previos al vencimiento de este su deseo de cancelación, y el promotor que no ejerció acción alguna de venta o retención de cliente y de cartera, no será considerado para pago por renovación de contrato. La forma de corroborar esto es mediante la petición de la renovación del contrato o contratos de su cliente o sus clientes, solicitando la actualización del mismo al correo [email protected]. En caso de no existir evidencia de estar ejerciendo acciones de renovación se deja como manifiesto que no hubo labor de venta en este intervalo de los 30 días previos a vencer, por lo que se procede la renovación automática como se estipula en el contenido del contrato.
2.- En el supuesto que se dé la renovación de forma automática, la renovación del contrato será por un plazo de 12 meses tomando el balance general total (capital inicial, las aportaciones subsecuentes y rendimientos generados) esto como indica el clausulado del contrato previamente firmado, la inversión correrá en el mismo portafolio previamente contratado (No aplica en portafolio liquidity). ESTA POLITICA ES IRREVERSIBLE, por lo que se invita a estar siempre al día con sus trámites de renovación de contratos, para ello se pueden apoyar con el área de BackOffice principalmente con el primer módulo que es generación de contratos, para pedir una relación detallada de los vencimientos de contratos del mes.
Esto, considerando los estándares y políticas de BackOffice que tienen con relación a la Protección al cliente, por lo que correrá en el mismo portafolio previamente contratado (No aplica en el portafolio liquidity). ESTA POLITICA ES IRREVERSIBLE. Por lo tanto, se invita a los asesores a estar siempre al día con sus trámites de renovación de contratos. En tal virtud, se pueden apoyar con el área de BackOffice, específicamente con el primer módulo que es: Generación de contratos, para pedir una relación detallada de los vencimientos de contratos.
V Criterio para establecer la comisión por captación de renovaciones de contrato:
Este será calculado de la misma forma como actualmente se calcula la comisión por captación de inversiones nueva. Es decir, se calcula considerando el rango comercial del valor de su cartera vigente del periodo. Para el pago respectivo de comisión por captación y comisión por renovación, prevalecerán los mismos días de pago calendario que hoy en día contempla el departamento de BackOffice.
VI Aportaciones subsecuentes:
1.- Las aportaciones subsecuentes son aquellas que se generan posterior a la firma del contrato. CABE DESTACAR QUE CADA APORTACIÓN SUBSECUENTE QUE PERTENEZCA AL MISMO NÚMERO DE CUENTA (ASIGNADO EN MT5), SERÁ CALCULADA DE FORMA PROPORCIONAL EN FUNCIÓN A LOS MESES QUE FALTEN POR VENCER A LA FIRMA DEL CONTRATO. A continuación, se muestran los siguientes ejemplos:
2.- Cada aportación subsecuente tiene un periodo de vida proporcional a los meses que faltan por vencer en su contrato.
Entendiendo la dinámica de que, cada número de cuenta tiene aportación inicial, aportaciones subsecuentes, generación de rendimientos y posibles salidas de rendimiento, el balance general de cada cuenta al finalizar su tiempo de vigencia es multifactorial.
Por lo tanto, si las aportaciones subsecuentes no vencen al mismo tiempo que termina la vigencia del contrato, cada aportación adicional tendría que ser calculada al momento histórico de su renovación tomando en cuenta el histórico de su balance general.
En este sentido, se debe definir el capital a renovar, más la sumatoria proporcional de los rendimientos acumulados posterior a la renovación del contrato. Esto hace que el departamento de BackOffice genere un cálculo bastante elaborado para establecer con cual cantidad deberá de ser firmada cada aportación adicional, ya que el movimiento de las cuentas por su naturaleza es dinámico, lo que hace que el cálculo sea complejo. Situación que termina entorpeciendo la naturaleza lineal del proceso.
Al tomar como referencia la fecha de contrato inicial, para liberar tanto el capital inicial, como las aportaciones subsecuentes y los rendimientos acumulados en la fecha establecida para la renovación del contrato, el cliente puede decidir con cuanto desea renovar su nuevo contrato, y en que portafolio desea contratar su inversión. Esto reinicia el proceso, como se muestra en la “Tabla 1” del punto anterior.
3.- El cliente puede hacer la cantidad de aportaciones subsecuentes que sienta necesario, sin restricción alguna, solo estas tendrán una vida proporcional a la fecha del contrato y estas NO se pueden disponer hasta el vencimiento del contrato (no aplica para el portafolio liquidity).
4.- Si el cliente, por así convenir sus intereses desea mantener la aportación subsecuente a un plazo de 12 meses, es menester generar un contrato nuevo, con un número de cuenta nuevo en MT5. Así también, se deberá de decidir el portafolio con el que contratará su inversión (portafolios conservador, moderado o agresivo). Bajo esta lógica el promotor SI cobrará el 100% de la comisión por captación, puesto que es un nuevo contrato.
5.- Si el cliente, por así convenir sus intereses desea NO mantener la aportación subsecuente a un plazo de 12 meses y tampoco desea que dicha aportación sea parte del contrato original, es menester generar un contrato nuevo, con un número de cuenta nuevo en MT5 y contratar un portafolio liquidity. De esta forma, dicha inversión es de disposición con liquidez abierta. Por lo tanto, no generará comisión por captación para el promotor.
VII Comisión de aportaciones subsecuentes:
1.- Una aportación de capital adicional al contrato original pertenece a un mismo número de cuenta, el cual viene referenciado en el contrato. Cada aportación subsecuente que entre en el balance general de la misma cuenta formará parte del capital de este. Por lo tanto, está sujeto al vencimiento del contrato original (referencia “Tabla 2”).
En este orden de ideas, no se puede disponer hasta que este cumpla su vigencia, y las aportaciones subsecuentes son sujetas para pago de comisión por captación y serán calculadas por la parte proporcional de los meses que falten por vencer del contrato original. Este factor será multiplicado por la tabla de comisiones de rango comercial, y esto dará como resultado la comisión de captación generada por aportación de capital subsecuente. A continuación, se muestra el ejemplo respectivo:
| 2.- La aportación o las aportaciones subsecuentes que emanan del contrato original serán considerados captación de nuevos capitales. Por lo tanto, este estará sujeto a la fecha de pago de comisión por captación, y serán pagaderas en las fechas destinadas para ello por el departamento de BackOffice.3.- Al existir una o varias aportaciones subsecuentes, no será necesario firmar anexos al contrato, ya que bastará con evidenciar la solicitud de incremento enviado correo a [email protected], y anexando la ficha de depósito, siendo importante hacer referencia al número de cuenta que se pretende fondear.Este mecanismo se adoptará con el objetivo de simplificar la operación comercial y no perjudicar la relación con el cliente haciéndole firmar uno o varios anexos. Cabe señalar, que lo que brinda seguridad a esta práctica es que se cuenta con un contrato previo y un número de cuenta afiliado al mismo. Una vez terminado la vigencia de este, deja abierta la posibilidad de liberar el balance general total del mismo cliente.VII Programas aplicables.1.- Las renovaciones de contratos NO SERÁN consideradas para los siguientes programas: Líder de promotoría, programa de referidos y programa de lealtad, ya que esta estrategia comercial es considerada para retención de capital, más no captación de capital. Sin embargo, líder de promotoría, programa de referidos, y programa de lealtad si se verán beneficiados en la comisión de rendimientos que generan las renovaciones de contrato.2.- Para el cálculo de MILES STONES, solo serán tomadas en cuenta aportaciones subsecuentes nuevas. Las renovaciones de contrato no aplican para el cálculo del mismo programa ya que este se calcula en función al incremento trimestral de capital, considerando la cartera vigente del promotor.IX Portafolio liquidity:1.- El portafolio liquidity es un producto que se creó para que el cliente pueda obtener el beneficio de la liquidez abierta. Por lo que, si es deseo del cliente no mantener el capital o una aportación subsecuente a un plazo, considere esta como la mejor opción.2.- Es muy común que cuando un cliente termina su vigencia contractual, deseé mantener su capital con un producto que no blinde su capital a un largo plazo, pudiendo ser la mejor opción el portafolio liquidity para ello. En estos casos, el asesor no será candidato a una comisión por captación.3.- Si el cliente se encuentra en el portafolio liquidity, en el cual puede disponer de liquidez abierta, y por pericia del asesor, este logra migrar el capital a un portafolio conservador, moderado o agresivo, se considerará la comisión por captación. Siendo un beneficio para ALGO GLOBAL, ya que este capital permanecerá al menos doce meses.4.- De acuerdo con el caso anteriormente señalado, el asesor será beneficiado con la comisión por captación, y este será pagado en los días calendarios designados para este efecto.5.- Al migrar un portafolio liquidity a un portafolio conservador, moderado o agresivo, y exista el supuesto de aportaciones subsecuentes posteriores a la firma del contrato original, esta o estas están sujetas a las reglas que se establecen en el capítulo VI del presente comunicado, el cual establece que dichas aportaciones de capital no se podrán disponer hasta que termine la vigencia del contrato original, estando sujetos al número de cuenta MT5.6.- Al migrar un portafolio liquidity a un portafolio ya sea conservador, moderado o agresivo, y exista el supuesto de aportaciones subsecuentes, posteriores a la firma del contrato original, las comisiones por captación estarán sujetas a las reglas que se establecen en el capítulo VII del presente comunicado. Reiterando que las comisiones serán calculadas de forma proporcional a los meses que tenga de vigencia el contrato al momento de depositar dicha aportación subsecuente de capital.7.- En caso de que un cliente desee migrar de un portafolio liquidity a un portafolio conservador, moderado o agresivo, será considerado la comisión por captación para el promotor, pero NO será considerado para cálculo de comisión por captación para el líder de promotoría y tampoco aplicará el programa de lealtad o programa de referidos, toda vez que es considerado como una estrategia de retención de capital, más no una estrategia para captación de nuevos clientes. Los beneficios para el líder de promotoría, programa de lealtad y programa de referidos aplicarán en el pago de comisión por rendimientos.8.- En caso de que un cliente desee migrar de un portafolio liquidity a un portafolio conservador, moderado o agresivo, solo serán tomadas en cuenta aportaciones subsecuentes nuevas para el cálculo de MILES STONES. La conversión un portafolio liquidity a un portafolio conservador, moderado o agresivo, no aplican para el cálculo del mismo programa ya que este va calculado en función al incremento trimestral de capital de la cartera vigente del promotor.X Contratos irregulares.1.- Al momento de ingresar la solicitud de fondeo de una cuenta nueva en ALGO GLOBAL, el promotor deberá de realizar el llenado adecuado del contrato en relación con el portafolio de inversión. En caso de que dicho contrato se encuentre con errores o inclusive carezca de información, BackOffice le solicitará firmar nuevamente el presente, mismo que el promotor se encontrará obligado a cubrir dicha petición lo más pronto posible.Bajo el supuesto del párrafo anterior, BackOffice cuenta con la política de Protección al Cliente, misma menciona que la inversión del cliente será redirigida en la Cuenta FIAT de MT5 (MetaTrader 5). Una vez que el promotor haya regularizado y cumplido con los requerimientos solicitados por BackOffice, la inversión del cliente será asignada al portafolio solicitado (pudiendo ser conservador, moderado, agresivo, liquidity).En caso de presentarse los supuestos anteriormente señalados, NO PODRÁN EXISTIR EXCEPCIONES PARA EL CÁLCULO DE COMISIONES RETROACTIVAS, YA SEA POR COMISIÓN POR CAPITACIÓN, O POR COMISIÓN DE RENDIMIENTOS. Es decir, para que ALGO GLOBAL pueda considerar un cálculo de comisión, se tomará en consideración que se haya celebrado el contrato con el cliente de forma correspondiente, ya sea para inversión inicial o renovaciones de contratos.2.- Asimismo, se informa que, en caso de que el área de Back Office detecte irregularidades, la inversión del cliente permanecerá en la CUENTA FIAT de MT5 hasta que ALGO GLOBAL pueda conocer su deseo manifiesto del portafolio que más le convenga al cliente con su respectivo contrato.3.- En el supuesto de renovación de contrato, y el cliente cuente con su balance general abierto (capital inicial, aportaciones subsecuentes y rendimientos acumulados), es obligatorio que el promotor induzca a su cliente a renovar la cantidad que tiene disponible en su balance general. Así también deberá de contratar el o los portafolios que más le convenga al cliente, de acuerdo con su perfil y estrategia patrimonial.El capital del balance general que no sea renovado NO PODRÁ PERMANECER EN NINGÚN PORTAFOLIO, ya que aplica la política de protección al cliente. El restante del balance general que no sea considerado en la renovación de contrato se pasará a la cuenta FIAT de MT5 del cliente. Dicho balance permanecerá de esta forma hasta que el cliente decida si renueva su contrato o retira su capital.BAJO ESTE SUPUESTO, NO EXISTIRÁN EXCEPCIONES NI CÁLCULOS RETROATIVOS, evitando caer en supuestos donde no exista un contrato que respalde cada inversión ya sea nueva o de renovación.XI Fechas de pago.Las fechas calendario que designa el departamento de Backoffice, no sufren alteración de ningún tipo, respetando las fechas establecidas para cada pago, ya sea captación inicial, rendimiento o alguno relacionado.XII Contratos con aportaciones subsecuentes con sujeción a 12 meses del 1 de febrero 2024 a 1 junio del año 2024.La última modificación de contrato cliente que entró en vigor fue en febrero de la presente anualidad. Esta modificación recalca el hecho de que cada aportación subsecuente tendría una vida de doce meses con independencia a que pertenezca al mismo número de cuenta en MT5.Por lo que, las aportaciones subsecuentes que se pagaron al cien por ciento por comisión por captación desde que entró en vigor el presente comunicado, NO SERÁN RETIRABLES LOS CAPITALES DE ESTAS APORTACIONES HASTA QUE CUMPLAN SU PERIODO DE VIGENCIA DE 12 MESES.Justificación al caso:Después de realizar estudios rigurosos, análisis operativos y pruebas en corridas financieras tanto el departamento de operaciones, el departamento comercial, el departamento de BackOffice, y la dirección general concluyen lo siguiente:La sujeción de doce meses a las aportaciones subsecuentes conlleva conflictos de logística y cálculos a nivel operacional en general. En tal virtud, se deroga que las aportaciones subsecuentes deberán de cumplir un término de doce meses, y a partir de la entrada en vigor de la presente política las aportaciones subsecuentes tendrán la misma vigencia que el contrato del cliente. |
| .----La presente política entrará en vigor a partir del primero de junio del año dos mil veinticuatro---- |
| Atentamente, |
| Dirección General Algo Global |